Inteligência Artificial na Área Financeira: Como a IA Está Transformando Bancos, Investimentos e Seu Dinheiro

Além de investir em tecnologia, as empresas devem se concentrar na capacitação de suas equipes. À medida que a análise de dados com IA se torna uma prática comum, os colaboradores precisam estar preparados para interpretar os resultados fornecidos pela IA e aplicar esses insights nas decisões estratégicas. Essa abordagem colaborativa entre humanos e máquinas maximiza o potencial da IA para finanças, combinando a inteligência humana com a precisão dos algoritmos. No contexto financeiro, a IA desempenha papéis estratégicos, como prever tendências de mercado, detectar fraudes, automatizar tarefas repetitivas e até mesmo melhorar a gestão de investimentos. Neste artigo, exploraremos como a inteligência artificial está transformando o mercado financeiro e os benefícios que essa revolução tecnológica pode trazer para organizações que desejam melhorar sua gestão financeira.

Adotar as Cartão empresarial soluções que a IA oferece, de forma consciente e bem orientada, é um caminho inteligente para quem busca uma vida financeira mais equilibrada, saudável e bem planejada. Algumas fintechs usam IA para montar carteiras de investimentos de acordo com seu perfil, seus objetivos e sua tolerância ao risco. Com base no seu histórico de gastos, a IA sugere orçamentos realistas.

Utilize ferramentas como Power BI ou Tableau para visualizar dados e fazer previsões financeiras. Você também pode implementar soluções como UiPath ou Automation Anywhere para automatizar tarefas repetitivas. Por fim, conte com plataformas como o Drift ou Intercom para implementar chatbots de atendimento ao cliente e consulta de informações financeiras. Algumas ferramentas de IA impactam o setor de finanças transformando o modo de operação de diversas instituições financeiras, melhorando a eficiência, a segurança e a personalização dos serviços oferecidos. A Inteligência Artificial (IA) pode impactar fortemente a análise de risco no setor financeiro.

A segurança financeira é uma preocupação constante, e a IA tem se mostrado um aliado importante na prevenção de fraudes financeiras. Outro aspecto importante de como usar a inteligência artificial nas finanças pessoais é o planejamento para a aposentadoria. A IA também desempenha um papel importante no setor de empréstimos e financiamentos. Tradicionalmente, a concessão de crédito envolve uma análise minuciosa da capacidade de pagamento do indivíduo ou empresa.

Além dos ganhos de produtividade, Elizabete defende que as empresas adotem políticas claras de governança e segurança no uso das tecnologias. Ela reforçou que a inteligência artificial e outras inovações devem ser usadas de forma ética e responsável, tanto pelas organizações quanto pelos profissionais. No Banrisul, a diretora conduz um processo de transformação que alia tecnologia e eficiência administrativa.

Isso exigirá profissionais capazes de pensar sobre estratégia e tomar decisões de forma crítica”, disse. A gestão eficiente tem se tornado o principal alicerce da inovação no setor financeiro. Essa é a visão de Elizabete Tavares, diretora administrativa do Banrisul, que há 37 anos atua no sistema bancário e se consolidou como uma das principais lideranças femininas do segmento.

Inteligência Artificial na Área Financeira: Como a IA Está Transformando Bancos, Investimentos e Seu Dinheiro

Consulte um especialista antes de tomar decisões baseadas em tecnologia no setor financeiro. No Brasil, dados da Febraban apontam que 96% das instituições financeiras já usam IA no dia a dia, seja nas áreas de segurança, relacionamento, prevenção de fraudes ou automação de processos internos. Destas, 54% vão além e já trabalham com IA generativa, o que inclui chatbots, biometria facial e assistentes inteligentes no suporte a decisões. Isso mostra que, mesmo que nem todas estejam na vanguarda, poucas querem ficar para trás.

Além do Excel: Como o Python Está Revolucionando a Análise Financeira

Segundo Rosely, o setor de seguros já havia passado por um salto tecnológico importante com a digitalização de processos — como a substituição da inspeção visual por imagens enviadas via celular e o avanço dos reembolsos digitais. “Estamos vivendo uma nova etapa, com a inteligência artificial generativa e a IA Agêntica, que permitem um salto qualitativo na personalização e na eficiência dos serviços”, explica. Desde a automação de tarefas repetitivas até a análise preditiva que antecipa flutuações no mercado, a IA está trazendo benefícios tangíveis para as áreas de contabilidade, tesouraria, análise de risco, investimentos e até compliance.

Um dos principais benefícios do uso da IA nas finanças organizacionais é a automação. Como resultado, este avanço na digitalização permite maior concentração e dedicação a tarefas mais estratégicas. Um dos grandes diferenciais da IA para finanças é sua capacidade de gerar insights precisos que oferecem uma visão clara do desempenho financeiro da empresa. Ao cruzar dados de diferentes fontes, a IA consegue fornecer análises aprofundadas que ajudam os gestores a antecipar riscos, identificar oportunidades de otimização de recursos e até prever flutuações do mercado. A inteligência artificial está mudando como as empresas fazem suas decisões financeiras.

Segundo relatório da NVIDIA, 57% das empresas do setor financeiro usaram soluções de Data Analytics, ao passo que 52% usaram IA Generativa em 2024. Segundo o mesmo relatório, essas empresas obtiveram 5% mais receita com a IA. Um dos exemplos mais clássicos de aplicação da IA no setor financeiro é a análise de risco, um problema típico de classificação que ilustra bem o poder do Machine Learning. A maior vantagem da IA está na automação de tarefas repetitivas, que consomem horas preciosas do seu dia. Classificação de documentos, conciliação bancária, análise de fluxo de caixa e geração de relatórios podem ser executados em minutos, não em horas. Então, positivamente falando, conseguimos ligar essas duas pontas”, explica Rodolfo Jardim de Azevedo, coordenador geral de tecnologias e parcerias em inovação da Fapesp.

Exemplo Prático: Criando um Relatório Financeiro com IA

Desse modo, a empresa tem um raio-x financeiro de todas as suas operações. Os dados do módulo também são transmitidos de forma automática para as áreas Fiscal e Contábil, garantindo uma gestão coesa do negócio, além do compliance legal das operações. A apuração de impostos, por sua vez, é automática, de acordo com os parâmetros específicos da empresa. A maioria já utiliza, seja para detecção de fraudes, atendimento automatizado, categorização de gastos ou recomendação de produtos financeiros.

A combinação de Robotic Process Automation (RPA) e IA é uma outra grande oportunidade de aplicação no setor financeiro. Processos repetitivos, como validação de faturas, conciliações contábeis e auditorias, podem ser executados com mais eficiência, precisão e agilidade. Nesse contexto, as APIs atuam como pontes, conectando sistemas legados a novas soluções de IA, garantindo comunicação eficiente e segura. Essa integração facilita a atualização de funcionalidades e a propagação rápida de melhorias de segurança, mantendo a continuidade das operações. Integrar a Inteligência Artificial (IA) às infraestruturas financeiras existentes é essencial para modernizar operações sem descartar investimentos prévios. Essa visão é o que permitirá a ampliação do ROI alcançado pela implementação das novas tecnologias.